SWIFT se prepara para la futura ola de monedas digitales

La Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) difundió ayer los resultados de la segunda fase de pruebas de su solución de interconexión para la moneda digital del banco central (CBDC), a la que denomina un conector.

Según indicaron desde la compañía, "los resultados muestran que su conector puede permitir a las instituciones financieras llevar a cabo una amplia gama de transacciones financieras utilizando CBDC y otras formas de tokens digitales, incorporándolos fácilmente a sus prácticas comerciales".

En este sentido, destacaron que se trata de "una de las colaboraciones más grandes conocidas sobre CBDC donde 38 instituciones (incluidos bancos centrales y comerciales, así como infraestructuras de mercado) participaron en experimentos que descubrieron que la solución de Swift tiene el potencial de simplificar y acelerar los flujos comerciales y desbloquear el crecimiento en los mercados de valores tokenizados y permitir una liquidación de divisas eficiente, al mismo tiempo que se permite a las instituciones financieras seguir haciendo uso de su infraestructura existente".

"La interoperabilidad es fundamental para la estrategia de Swift para lograr transacciones instantáneas y sin fricciones. La cooperativa ha centrado su agenda de innovación en la interoperabilidad entre monedas digitales y activos tokenizados para superar el riesgo potencial de fragmentación, causado por el desarrollo de monedas digitales en diferentes tecnologías y con diferentes estándares y protocolos. Ya se ha demostrado que la solución de Swift permite transferencias transfronterizas y conecta CBDC en diferentes redes entre sí, así como con monedas fiduciarias", indica el informe de Swift.

Asimismo, informaron que la segunda fase de las pruebas de sandbox "fue más allá, explorando casos de uso más complejos, utilizando la solución de Swift para conectar y orquestar transacciones a través de comercio digital simulado y redes de activos tokenizados y FX, junto con CBDC para pagos. A lo largo de los experimentos se llevaron a cabo más de 750 transacciones".

En este sentido, sostuvieron que, en el comercio digital, "los experimentos colaborativos demostraron con éxito la interoperabilidad entre diferentes redes digitales y plataformas comerciales, y la solución de Swift facilitó los pagos de comercio atómico: pagos que se completan simultáneamente, junto con la transferencia de activos, en lugar de secuencialmente. Los contratos inteligentes y la programación basada en eventos permitieron la automatización de los pagos solo una vez que se cumplieron ciertas condiciones, lo que significa que los flujos comerciales podrían automatizarse las 24 horas del día, los siete días de la semana. Los participantes también destacaron el potencial de la solución para reducir las demoras en el comercio global, mejorar la confianza entre las partes y reducir significativamente los costos de transacción".

Además, remarcaron que las pruebas demostraron que "la solución de Swift era capaz de interconectar múltiples redes de activos y efectivo y podía facilitar la entrega atómica versus el pago a través de esas plataformas. La tokenización es un nuevo mercado que está atrayendo un interés generalizado de la industria debido a su potencial para mejorar la liquidez, reducir los costos de transacción y mejorar la transparencia y la seguridad".

Finalmente, según informó Swift, ~~"los experimentos demostraron que el conector podría desempeñar un papel en el mercado de divisas. Al trabajar en estrecha colaboración con CLS, se demostró que el conector es interoperable con la infraestructura de mercado existente, lo que facilita la compensación y liquidación de divisas a través de CBDC." ~~

Podés acceder al informe completo desde acá.

Finalmente, desde Swift anticiparon que ahora planean "ampliar su solución para admitir una gama más amplia de redes digitales emergentes además de las CBDC, como las plataformas para depósitos tokenizados".

Tal como te venimos contando en Decentralike, un reciente informe del Foro Oficial de Instituciones Monetarias y Financieras (OMFIF) y Ripple, indicó que para el 2030, el 70% de los bancos centrales de los distintos países del mundo tendrán implementada su propia moneda digital más conocida como CBDC.

Los participantes en el sandbox, procedían de todo el mundo y de toda la industria, incluidos bancos centrales y autoridades monetarias de Australia, Chequia, Francia, Alemania, Singapur, Taiwán y Tailandia, entre otros. Entre los participantes de los bancos comerciales y de la infraestructura del mercado se encontraban ANZ; Citibank; Grupo CLS; ECP; Banco alemán; DTCC; HSBC; Banco Comercial Hua Nan; Intesa Sanpaolo; Grupo NatWest; Santander; Société Générale; Estándar fletado; Corporación Bancaria Sumitomo Mitsui; El Banco Comercial y de Ahorros de Shanghai, Ltd; El Standard Bank de Sudáfrica; United Overseas Bank y Westpac Banking Corporation.