El FBI advierte sobre el uso de bitcoin en plataformas sin KYC

El FBI de Estados Unidos lanzó este jueves una alerta a los usuarios de bitcoin (BTC) y criptomonedas, sugiriéndoles evitar el uso de plataformas o servicios que no cuentan con el protocolo "conoce-tu-cliente" tradicionalmente denominado KYC.

En un comunicado oficial de servicio público difundido este 25 de abril, el FBI alertó que los servicios o plataformas de criptomonedas que no cumplan “obligaciones legales” en Estados Unidos, ponen “en riesgo” a las personas, inversores y empresas.

Además, los clientes pueden perder sus fondos si entidades como el FBI intervienen para investigar estas empresas no registradas o que no cuenten con el protocolo KYC.

En el mismo comunicado, el FBI recordó que llevaron adelante "recientemente operaciones policiales contra servicios de criptomonedas que no tenían licencia de conformidad con la ley federal. Las personas que utilizan servicios de transmisión de dinero en criptomonedas sin licencia pueden sufrir perturbaciones financieras durante las acciones policiales, especialmente si sus criptomonedas se mezclan con fondos obtenidos por medios ilegales."

En este mismo sentido, el FBI afirmó que las autoridades de EE. UU. “investigarán los servicios de transmisión de dinero en criptomonedas que intencionalmente violen la ley o faciliten deliberadamente transacciones ilegales”.

Lo cierto es que esta alerta del FBI llega un día después de que se conociera que dicho organismo de control colaboró en la intervención de Samourai Wallet, una de las carteras de bitcoin que más preserva la privacidad de sus usuarios.

El pasado 24 de abril, las autoridades estadounidenses, entre ellas el FBI, arrestaron a los fundadores de esta wallet de bitcoin por haber sido acusados de conspirar a favor del lavado de dinero y operar un servicio de transmisión de dinero no autorizado.

Recordemos que el FBI también participó en otros operativos que involucran a las empresas de BTC y criptomonedas. En agosto de 2023, se conoció que el FBI oficina participó en la confiscación de USD 2 millones en activos digitales.

En este escenario, el FBI compartió a los usuarios de criptomonedas algunos "consejos" para que se “protejan”. Por ejemplo, usar un servicio que esté regulado por Estados Unidos.

El FBI resalta la importancia de que los usuarios no opten por plataformas que no soliciten nombres, fechas de nacimiento, direcciones, ubicación, movimientos financieros, entre otros datos personales.

Asimismo, indicaron que, si una aplicación o plataforma de criptomonedas está en una tienda física o virtual, “no significa necesariamente que sea un servicio legal y que cumpla con los requisitos federales”.

Sin embargo, la alerta del FBI sobre el uso de plataformas sin KYC va un poco a contramano de algunos bitcoiners que no son partidarios de registrar sus identidades y compartir datos personales porque justamente va en contra de su privacidad.

Y en este sentido, vale decir que el procedimiento de KYC, exigido a las empresas que ofrecen servicios con criptomonedas, no da garantías concretas de que ayude a combatir el lavado de dinero ya que está demostrado que existen diversos métodos para vulnerar los sistemas de control.