Avanza el proyecto "anticripto" de Elizabeth Warren

La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales que impulsó la senadora Elizabeth Warren continúa avanzando a paso firme y ahora sumó cinco nuevos senadores, incluidos tres miembros del Comité Bancario del Senado.

A través de un comunicado oficial, la senadora expresó:

"Me alegro de que cinco nuevos senadores se unan a la lucha para tomar medidas, incluidos tres miembros del Comité Bancario; nuestro proyecto de ley bipartidista es la propuesta más dura sobre la mesa para combatir el uso ilícito de las criptomonedas y brindar a los reguladores más herramientas en su caja de herramientas."

El proyecto también cuenta con el respaldo de organizaciones como el Bank Policy Institute, la Massachusetts Bankers Association, Transparency International US y Global Financial Integrity.

Según remarcó la senadora, el proyecto de ley tiene como objetivo frenar el uso de criptomonedas en el lavado de dinero, el tráfico de drogas y la evasión de sanciones aumentando la supervisión regulatoria de la industria.

Por su parte, el senador Van Hollen indicó que “la falta de salvaguardias legales básicas en torno a las criptomonedas expone a los estadounidenses a innumerables riesgos. Es más, las criptomonedas se han convertido en el método de pago elegido por organizaciones terroristas, cárteles de la droga y regímenes autoritarios para financiar sus actividades ilícitas. Las criptomonedas deberían regirse por las mismas reglas de transparencia que los bancos tradicionales para proteger a los estadounidenses y ayudar a garantizar que no se utilicen para facilitar comportamientos ilegales por parte de empresas criminales y naciones delincuentes".

En la web oficial de la senadora se pueden encontrar los principales argumentos de "la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales".

• Ampliar las responsabilidades de la Ley de Secreto Bancario (BSA), incluidos los requisitos de Conozca a su Cliente , a los proveedores de billeteras de activos digitales, mineros, validadores y otros participantes de la red que puedan actuar para validar, asegurar o facilitar las transacciones de activos digitales.

• Abordar una brecha importante con respecto a las billeteras digitales "no alojadas" , que permiten a las personas eludir los controles ALD y de sanciones, ordenando a FinCEN que finalice e implemente su regla propuesta de diciembre de 2020, que requeriría que los bancos y las empresas de servicios monetarios (MSB) verifiquen al cliente. e identidades de contraparte, mantener registros y presentar informes en relación con ciertas transacciones de activos digitales que involucran billeteras no alojadas o billeteras alojadas en jurisdicciones que no cumplen con BSA.

• Instruir a FinCEN para que emita directrices para las instituciones financieras sobre cómo mitigar los riesgos de manejar, usar o realizar transacciones con activos digitales que han sido anonimizados mediante mezcladores de activos digitales y otras tecnologías que mejoran el anonimato.

• Fortalecer la aplicación del cumplimiento de la BSA ordenando al Departamento del Tesoro que establezca un proceso de revisión y examen de cumplimiento ALD/CFT para los MSB y otras entidades de activos digitales con obligaciones BSA y ordenando a la Comisión de Bolsa y Valores y a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos que establezcan un examen de cumplimiento ALD/CFT. y procesos de revisión de las entidades que regulan.

• Ampliar las reglas de la BSA con respecto a la presentación de informes de cuentas bancarias extranjeras para incluir activos digitales al exigir que las personas estadounidenses involucradas en una transacción con un valor superior a $10,000 en activos digitales a través de una o más cuentas extraterritoriales presenten un Informe de cuentas bancarias y financieras extranjeras (FBAR). con el Servicio de Impuestos Internos.

• Mitigar los riesgos financieros ilícitos de los cajeros automáticos de activos digitales ordenando a la FinCEN que garantice que los propietarios y administradores de cajeros automáticos de activos digitales envíen y actualicen periódicamente las direcciones físicas de los quioscos que poseen u operan y verifiquen la identidad del cliente y la contraparte.

A través de este enlace, podés acceder al proyecto de ley completo.