**Bybit, una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más importantes del mundo, se suma como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y operador de tarjetas en Argentina, regulada por la Unidad de Información Financiera (UIF).**

De esta forma, Bybit podrá ofrecer sus servicios en Argentina como el comercio de criptomonedas y tarjetas respaldadas por criptoactivos. Para ello, deberá cumplir las regulaciones nacionales.

Desde Bybit indicaron que la reciente creación del registro PSAV en Argentina "significa un paso progresivo hacia la regulación de la industria de las criptomonedas. La inclusión de Bybit en este registro subraya su compromiso de cumplir con las regulaciones locales y brindar una plataforma segura y que cumpla con las normas para sus usuarios."

Al respecto, Ben Zhou, cofundador y director ejecutivo de Bybit expresó que "estamos muy contentos de convertirnos en un VASP registrado y emisor de tarjetas en Argentina, y tomamos el cumplimiento con seriedad. Este logro marca un importante paso adelante en nuestra misión de brindar servicios de activos digitales accesibles y seguros a los usuarios de todo el mundo y nuestro compromiso contra el crimen financiero. Bybit se compromete a apoyar el crecimiento económico de Argentina y empoderar a sus ciudadanos a través de las capacidades de pago y el potencial de la tecnología blockchain".

**[Tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/search/Registro%20de%20Proveedores) ya finalizó el plazo que la Comisión Nacional de Valores (CNV) había dispuesto para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.**

Sin embargo, el registro sigue abierto. Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.

Lo cierto es que Bybit se suma a otras empresas como Nexo, el banco cripto más grande del mundo. En este escenario, el fundador de Cyber Emprendedor y Decentralike, Tony Buet, concretó una [entrevista exclusiva](https://www.decentralike.com/noticias/como-nexo-enfrenta-la-regulacion-cripto-en-argentina-1) con Stella Zlatareva, integrante del equipo Communications Manager de Nexo, quien detalló las formas en las que este banco cripto más grande del mundo se adaptó a las nuevas regulaciones impuestas por el Gobierno Nacional de Javier Milei.

Desde Nexo también destacaron que ~~"la comunidad de Argentina es muy interesante porque es uno de los países con mayor adopción de criptomonedas en el mundo donde el promedio global de adopción es el 12% y en Argentina este número es casi de 24%. Es decir, ¼ de la población posee criptomonedas y las usan; los activos preferidos son Bitcoin, Ethereum y las stablecoins."~~

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El exchange confirmó hoy su registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y operador de tarjetas en Argentina. Deberá cumplir las regulaciones de la CNV y la UIF.

Argentina: Bybit se suma como PSAV y operador de tarjetas

[Tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/search/Nexo) ya finalizó el plazo de 45 días que la Comisión Nacional de Valores (CNV) había dispuesto para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. 

**Sin embargo, el registro sigue abierto. Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.**

**En este escenario, el fundador de [Cyber Emprendedor](https://www.youtube.com/@CyberEmprendedor) y [Decentralike,](decentralike.com) Tony Buet, concretó una entrevista exclusiva con Stella Zlatareva, integrante del equipo Communications Manager de Nexo, quien detalló las formas en las que este banco cripto más grande del mundo se adaptó a las nuevas regulaciones impuestas por el Gobierno Nacional de Javier Milei.**

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Stella es parte del equipo de comunicaciones de Nexo y forma parte de la empresa desde hace más de cuatro años y recordó que "Nexo ofrece un universo digital de servicios con un completo de productos y servicios como comprar más de 70 criptomonedas, ganar tasas en Bitcoin y hasta un 16% de ganancias en stablecoins. También pueden intercambiar, comprar y vender criptomonedas y activos digitales. Además, también se pueden comprar futuros para tener exposición al precio de cualquier activo y lo más interesante es que todo se puede hacer a través de una interfaz de usuarios súper limpia y simple que simplemente funciona para sus respectivos usuarios."

En este sentido, destacó que ~~"la comunidad de Argentina es muy interesante porque es uno de los países con mayor adopción de criptomonedas en el mundo donde el promedio global de adopción es el 12% y en Argentina este número es casi de 24%. Es decir, ¼ de la población posee criptomonedas y las usan; los activos preferidos son Bitcoin, Ethereum y las stablecoins."~~

**Asimismo, sostuvo que "los argentinos utilizan las criptomonedas para invertir, compras diarias y para remesas. Creo que la confianza en el país es bastante alta en los activos digitales, aunque la economía del país sigue enfrentando desafíos y la inflación se mantiene alta, ~~la adopción de criptomonedas demuestra una fuerza y adaptabilidad de los argentinos."~~**

**Seguridad y regulación como prioridades**

Stella fue consultada sobre los procedimientos que lleva adelante Nexo para garantizar todas las medidas de seguridad necesarias y coincidió en que “es un gran tema. El gobierno argentino dictó normas y regulaciones para asegurar un sistema que funcione y son las regulaciones para los proveedores de servicios de activos virtuales y el propósito de este marco que el Gobierno introdujo es prevenir el lavado de dinero y la financiación de terrorismo con criptomonedas y es una responsabilidad para todas las empresas e individuos que proveen servicios de criptomonedas porque las normas no son solo para empresas sino también para personas."

La integrante del equipo de Comunicaciones de Nexo recordó que "estas empresas como Nexo y otras que operan en el país tienen que comprobar quiénes son sus clientes y de dónde viene su dinero. Esto es un proceso normal que sucedió en muchos países y el propósito es cuidar a la gente que usa criptomonedas."

Es por ello que remarcó que ~~"Nexo quiere ser transparente, honesto, y seguir las reglas vigentes. Hoy contamos con un muy buen sistema para conocer a los clientes y revisar el origen del dinero. Las empresas deben validar sus estándares existentes (o no) para cumplir con las regulaciones y es importante que esto suceda".~~

**A su vez, destacó como “muy positivo que después de años de incertidumbre a normativas en toda la industria cripto del mundo, que la Comisión Nacional de Valores de Argentina comience a implementar estas regulaciones que son claras. Ahora cada empresa y persona sabe qué tiene que hacer. Según la resolución, las personas y empresas que proveen servicios relacionados con los activos digitales deben anotarse en el registro de proveedores para continuar operando. Esta medida responde a las recomendaciones de GAFI y el propósito es prevenir el lavado de dinero".**

>Según comentó Stella Zlatareva, "el registro inicial es una medida identificatoria y hay planes en el futuro para introducir una supervisión mucho más profunda y la posible creación de una licencia formal. El proceso tiene dos fases: el primer paso es inscribirse en el registro de proveedores de la CNV y el segundo paso es registrarse como entidad reportante ante la Unidad de Información Financiera (UIF)".

Sin embargo, aclaró que ~~"este proceso de registro no afecta a los usuarios y tiene como objetivo proteger a inversores y brindar seguridad y estabilidad al mercado. Después de registrársete ante la UIF, Nexo está sujeto, entre otras cosas, a la introducción de políticas y a la realización del Conoce a tu cliente (KYC). También tenemos la obligación de realizar reportes mensuales ante la UIF y reportar las transacciones sospechosas.~~

**Zlatareva precisó que "los reportes mensuales incluyen un informe que contiene todas las operaciones que superen un cierto monto alrededor de 6 salarios mínimo vital y móvil que implica aproximadamente a USD 1.600 dólares."**

**¿Qué pasa con AFIP?**

Consultada sobre cómo actúa Nexo ante la AFIP y el manejo de la información de sus clientes, expresó, en modo de broma, que “hay dos cosas seguras en la vida: la muerte y los impuestos. Sé que la legislación argentina introdujo registros ante la CNV y la UIF."

Sin embargo, aclaró que ~~"estas regulaciones buscan garantizar que los proveedores buscan con estándares internacionales y estas son las medidas principales hasta ahora. Las regulaciones actuales se centran en estos dos registros. En cuanto a la AFIP, no tenemos información específica sobre requisitos adicionales.~~

**De esta forma, se entiende que las empresas como Nexo no tienen la obligación concreta de presentar reportes ante AFIP ya que el objetivo (por ahora) es el controlar el lavado de dinero, la financiación a grupos terroristas y cumplir con las normativas internacionales dispuestas por organismos como GAFI.**

Finalmente, Zlatareva anticipó que "queremos poder ofrecerles nuestros servicios de la mejor manera posible y al mismo tiempo cumplir con todas las reglas de juego. Estamos comprometidos a seguir creando productos y servicios que se ajusten a lo que los argentinos necesitan y que sean seguros y fáciles de usar. Nuestra meta es ayudar a la gente en Argentina para poder hacer crecer y cuidar su dinero."

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El banco cripto más grande del mundo brindó detalles del proceso operativo que llevan adelante para cumplir con las regulaciones nacionales sin descuidar los fondos de sus clientes. Las diferencias que hay entre la UIF y AFIP, en esta nota.

¿Cómo Nexo enfrenta la regulación cripto en Argentina?

[Tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/ya-son-35-las-empresas-registradas-para-operar-criptomonedas-en-argentina) **finalizó el plazo de 45 días que la Comisión Nacional de Valores (CNV) dispuso para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.**

Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.

Según la información preliminar, ~~hasta el momento son alrededor de 40 las empresas que se inscribieron en el PSAV y la CNV avisó que continuará abierto para las empresas que deseen sumarse.~~

**Desde ahora, la CNV tiene facultades para enviar intimaciones a aquellas empresas que operen con criptoactivos en el país y que no se hayan registrado.**

Habiendo hecho este repaso, ~~es importante analizar cómo podría afectar esta nueva normativa a Nexo, uno de los principales bancos virtuales que operan criptoactivos.~~

Al respecto, el fundador de Decentralike y de[ CyberEmprendedor, Tony Buet,](https://www.youtube.com/@CyberEmprendedor) brindó un interesante análisis sobre los puntos más importantes que deberían tener en cuenta los usuarios y clientes de Nexo.

En este sentido, Tony Buet mantuvo un contacto directo con la firma teniendo en cuenta que Nexo viene hace varios años dando soluciones de cada una de las criptomonedas que los clientes tienen depositadas allí. 

Recordemos que, si un cliente tiene sus criptoactivos en una wallet fría, no genera rendimientos y no se puede acumular y generar intereses; justamente Nexo viene dando esta solución durante mucho tiempo cuando el mercado estaba a la baja. 

**Nexo fue la única plataforma que pudo sostenerse con el respaldo que tiene y esto conlleva a que la plataforma se enfrente a distintas regulaciones.**

~~Para poder brindarle seguridad a los clientes, Nexo y todas las plataformas tienen que garantizar el respaldo del dinero que tienen mientras las regulaciones se fueron haciendo cada vez más fuerte con el objetivo de frenar el financiamiento ilícito del terrorismo y operaciones de lavado de dinero.~~

**En este escenario, Nexo busca seguir expandiéndose y hoy se enfrenta a estas regulaciones. Recordemos que en Estados Unidos ya no ofrece servicios, al menos por el momento, pero sí en países como Australia, Canadá, Hong Kong, Italia, Lituania y Polonia, entre otras regiones.**

Desde Nexo informaron que ~~"la confianza de nuestros clientes es nuestra mayor prioridad y al cumplir con las leyes locales, garantizamos que nuestros servicios cumplan con los más altos estándares de cumplimiento y confiabilidad que respalden el sistema financiero local y una plataforma confiable para nuestros usuarios".~~

Desde la empresa destacaron que buscan alinearse “con los esfuerzos globales contra el lavado de dinero que apoyamos incondicionalmente." 

**Además de Nexo, son cada vez más las exchanges que deben sumarse a las acciones contra el lavado de dinero ya que la legislación sobre Proveedores de Servicios de Activos Virtuales introduce una serie de requisitos de registro doble para entidades físicas y jurídicas que prestan servicio con activos virtuales."**

<iframe width="882" height="496" src="https://www.youtube.com/embed/ejm5rrXyFOo" title="¿USAS NEXO? Regulación en Argentina 😱" frameborder="0" allow="accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share" referrerpolicy="strict-origin-when-cross-origin" allowfullscreen></iframe>

Tal como mencionamos anteriormente, el primer registro se realiza en el recién creado PSAVP que es verificado por la CNV. ~~“Nexo está comprometido con total transparencia y cumplimiento en todos los países donde prestamos servicios, incluido Argentina. Nexo se dedica a desarrollar y a brindar servicios integrales personalizados a nuestros clientes argentinos. Nuestro enfoque tiene como objetivo, permitirnos integrarnos perfectamente en el panorama financiero local, garantizando que nuestros servicios se vean beneficios y convenientes con nuestros usuarios”,~~ respondió la empresa ante las consultas realizadas por Tony Buet.

**Nexo, hasta el momento, no está registrado ante el PSAVP.**

Otro dato importante a tener en cuenta es que ~~como Nexo no opera en Estados Unidos, no se verá afectado por la implementación de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FACTA) que establece un~~ [intercambio de información fiscal entre AFIP y Estados Unidos.](https://www.decentralike.com/noticias/todo-listo-para-el-primer-intercambio-de-informacion-entre-afip-y-estados-unidos-1)

**Dicho esto, recordemos que es la Unidad de Información Financiera la que establece los montos que las empresas deberán informar.**

En este sentido, ~~cuando las transacciones superen el total de 875 salarios mínimos vitales y móviles que equivalen a $234.000 y que en su conjunto totalizan alrededor de USD 205.625.000, la UIF va a solicitarte toda la documentación correspondiente (copia autenticada de la escritura que justifique los fondos para realizar la compra, certificación extendida por contador público matriculado, documentación bancaria de dónde surgen la existencias de los fondos,  documentación que acredite la venta de bienes y valores). Todo esto, será solicitado cuando supere el monto total de 875 salarios mínimos vitales y móviles.~~

Asimismo, debemos prestar atención en la ~~identificación de los clientes de personas humanas. En este caso, estamos hablando de datos que ya tiene Nexo, y para las personas humanas, la UIF pedirá información si las operaciones superan los 20 salarios mínimos vitales y móviles (más de 4 millones de pesos) es decir más de USD 3.000 aproximadamente. Es allí donde pedirán a Nexo la información de los usuarios que superen dichos montos.~~

**Es por ello que el dinero que los usuarios tengan dentro de Nexo debe ser justificado en su debido tiempo ya que la UIF se encarga de verificar que ese dinero no provenga de ninguna actividad ilícita ya que es lo que se exige a nivel nacional e internacional.**

Si bien Nexo ya se viene anticipando a todos estos requerimientos, la realidad indica que es algo que sucederá en la gran mayoría de los exchanges.

Teniendo en cuenta estas disposiciones, si el usuario no tiene la posibilidad de justificar el dinero que gestiona en su cuenta de Nexo, deberá repensar qué hacer con sus activos teniendo en cuenta las regulaciones vigentes. 

Si sos un cliente que tiene las herramientas necesarias para poder justificar el origen de sus fondos, no habrá ningún tipo de inconveniente en seguir resguardando sus activos en su respectiva cuenta de Nexo.

Finalizó el plazo de 45 días que la CNV dispuso para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.

¿Cómo puede impactar en Nexo las nuevas regulaciones nacionales?

El Gobierno Nacional avanza formalmente para comenzar a recibir, desde septiembre de este año, los datos de las cuentas bancarias de los argentinos en Estados Unidos. Esto se enmarca en la implementación de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (Facta). 
 
En este sentido, la Cancillería Argentina publicó hoy en el Boletín Oficial el texto del acuerdo Fatca -firmado en 2022- para que AFIP pueda cruzar datos con el Internal Revenue Service (IRS). De esta forma, el IRS de EEUU le brindará toda la información de los titulares de las cuentas argentinas, tal como lo indica el texto del acuerdo, de sus ingresos, pago de intereses y también de dividendos.

La normativa ya fue oficializada por el Gobierno Nacional que preside Javier Milei y contiene el articulado del “Acuerdo entre el Gobierno de la República Argentina y el Gobierno de los Estados Unidos de América para Mejorar el Cumplimiento Fiscal Internacional para Implementar FATCA", que fue firmado en Buenos Aires el pasado 5 de diciembre de 2022 y que entró en vigencia en enero del 2023.

Según expuso el director de tratados internacionales del Ministerio de Relaciones Exteriores, Santiago Vázquez, “el Acuerdo, entró en vigor según el procedimiento previsto en su Artículo 10, párrafo 1. Fue publicado en idioma inglés, en el B.O.R.A. N° 35.080 del 2 de enero de 2023. La autenticidad de los textos en español fue confirmada mediante el procedimiento dispuesto en el párrafo final de ambos instrumentos”.

Y es ahí donde se encuentran los anexos correspondientes a este convenio que recordemos fue impulsado por el  exministro de Economía, Sergio Massa, quien contó con el respaldo técnico del director de Aduana, Guillermo Michel.

Según informa Infobae, se está terminando de cerrar el "círculo burocrático" para comenzar a implementar el Fatca. “Esta era la última formalidad, sin esto publicado podría demorarse el envío de datos desde Estados Unidos de personas y sociedades argentinas con cuentas bancarias”, expresó Michel, ex titular de Aduana.

Para Michel, “es muy importante que se aplique el Fatca, porque la Argentina ya había firmado numerosos acuerdos bilaterales para obtener información fiscal de otros países y también multilaterales a través de la OCDE para promover una mayor transparencia fiscal, ampliar la base imponible en Ganancias y Bienes Personales y aumentar la percepción de riesgo de los contribuyentes”.

Lo cierto es que, ~~desde el próximo mes de septiembre, el IRS de EEUU le brindará toda la información de los titulares de las cuentas argentinas (tal como lo indica la normativa del acuerdo) de sus ingresos, pago de intereses y de dividendos.~~ Según indica el texto, no sería necesaria una auditoría adicional en lo que respecta a la seguridad de los sistemas que gestiona AFIP.

**Asimismo, el IRS notificará al titular de la respectiva cuenta, pero el propio Gobierno (AFIP) también podrá acceder a esta información.**

El intercambio de información fiscal será automático y ya hay 113 países que firmaron este acuerdo de intercambio automático (IGA Modelo 1) con EEUU en el marco de la ley Fatca.


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La medida fiscal regulatoria responde a la implementación de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (Facta). 

AFIP comienza a recibir información fiscal de las cuentas bancarias en EEUU

La incertidumbre económica trae como consecuencia, entre otros factores, que los pequeños y grandes ahorristas e inversionistas tengan que aplicar diversas estrategias y métodos financieros para resguardar de la mejor manera posible sus activos.

**En Decentralike queremos contarte, en esta oportunidad, de qué manera podés obtener mejores rendimientos realizando un plazo en fijo en dólares desde Argentina.**

Y en este sentido, debemos "agradecerle" al querido y famoso ~~"dólar Cripto" (USDT) que tiene cada vez más adopción en la ciudadanía argentina debido a que cotiza -casi siempre- como el dólar blue y a su vez opera las 24 horas durante los 365 días del año.~~

Si sos seguidor de Decentralike, seguramente ya te habrás encontrado con algunos de nuestros artículos donde comentamos los beneficios de tener una cuenta en la plataforma [Nexo](https://www.decentralike.com/search/Nexo), teniendo en cuenta que se trata de uno de los bancos digitales más conocidos del mundo que viene logrando buenas respuestas a sus clientes gracias a su solidez.

Desde allí, podemos distribuir nuestros activos a USDT, USDP o DAI, entre otras stablecoins.

En este caso, **gracias al plazo fijo que Nexo ofrece,** queremos contarte todo el proceso de cómo hacerlo; los riesgos al invertir y qué puntos a considerar dependiendo la criptomoneda que elijas.

Para poner "en papel" el paso a paso, nuestro amigo [Tony Buet](https://www.instagram.com/tonybuet/) de Cyber Emprendedor, una vez más, nos comparte su plazo fijo de 600 dólares que le dará un rendimiento del 14% anual y una acumulación de 621 dólares al finalizar el plazo de tres meses.

Sabemos que hoy existen muchas aplicaciones y plataformas que te permiten comprar y vender el dólar cripto de manera sencilla y sin ningún tipo de límite.

**¡Para conocer cómo crear tu propio plazo fijo, no te pierdas el siguiente video de [Cyber Emprendedor!](https://www.youtube.com/@CyberEmprendedor)**

<iframe width="928" height="522" src="https://www.youtube.com/embed/KJUk3n9w_b0" title="PLAZO FIJO en Dólares desde ARGENTINA 💸 Paso a Paso" frameborder="0" allow="accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share" allowfullscreen></iframe>

👉 Recordá que primero podés crear la cuenta de Nexo [desde acá](https://nexo.sjv.io/cyber)

👉 Para aprender a comprar USDT y llevarlos a Nexo, [no te pierdas este tutorial.](https://www.youtube.com/watch?v=AVio1ErDbqw&ab_channel=CyberEmprendedor)

👉 Para retirar tus ganancias y/o USDT, [mirá este video.](https://www.youtube.com/watch?v=5bkR7V--gOI&t=0s&ab_channel=CyberEmprendedor)

👉 Si querés evitar comisiones para mandar tus activos de Nexo a Mercado Pago, [ingresá acá.](https://www.youtube.com/watch?v=5bkR7V--gOI&t=0s&ab_channel=CyberEmprendedor)

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En Decentralike te contamos cómo podés obtener mejores rendimientos en un plazo fijo en dólares desde Argentina.

¿Plazo fijo en dólares desde Argentina? ¡Conocé cómo obtener más rendimiento!

Tal como se esperaba, se conoció que el prestamista de criptomonedas ~~Nexo exige una compensación de 3.000 millones de dólares por "daños y perjuicios" al gobierno de Bulgaria por una investigación "criminal" que finalmente quedó trunca y fue abortada.~~ Esto conllevó a que la plataforma no pueda cotizar en el mercado de valores de Estados Unidos y tampoco avanzar en un acuerdo de patrocinio de fútbol que ya tenían previsto.

La unidad suiza de Nexo consideró que la acusación por parte del Ministerio de Finanzas del Gobierno de Bulgaria afectó su reputación y dañó de forma contundente el valor para los accionistas.

Vale recordar que el Ministerio de Finanzas de Bulgaria había informado que recibió una solicitud de arbitraje por parte del Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones (CIADI) cuyos fundamentos iban a ser revisados por una comisión interna especializada.

En este sentido, hace exactamente un año atrás, los fiscales búlgaros decidieron comenzar una investigación sobre Nexo AG y allanaron las oficinas de la compañía acusando a sus fundadores de participar en grupos de crímenes organizados para lavar dinero y fraude fiscal e informático.

Sin embargo, decidieron abandonar la investigación el mes pasado ya que no encontraron ningún tipo de evidencia criminal y los fiscales indicaron que no había un marco legal para los servicios de criptomonedas en Bulgaria.

También vale recordar que Nexo fue cofundada por un ex legislador de Bulgaria, Antoni Trenchev, quien aseguró que no actuaron de esa forma y advirtió que la investigación responde a intereses políticos.

~~El 21 de diciembre de 2023, las empresas Nexo y sus directivos fueron absueltos ya que la Fiscalía aseguró que no se había cometido ningún delito y puso fin al proceso penal contra sus ejecutivos, incluidos Kosta Kantchev, Antoni Trenchev, Kalin Metodiev y Trayan Nikolov.~~

“A pesar de que los ataques injustificados de las autoridades búlgaras en enero de 2023 se cobraron un peaje significativo en todo el grupo Nexo, pudimos continuar con las operaciones comerciales", dijo Trenchev.

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El prestamista de criptomonedas exige una compensación de 3 mil millones de dólares a Bulgaria por una investigación que finalmente fue abortada.

Nexo demanda a Bulgaria por más de 3.000 millones de dólares

En un escenario económico de permanente incertidumbre, en Argentina, quienes desean cuidar sus activos, deben ingeniárselas bastante.

[Y tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/search/dolar%20cripto) el dólar cripto ha tomado una gran adopción en las últimas semanas en un marco electoral que puso entre las cuerdas a varios inversionistas y ahorristas que buscaban que sus (muchos o pocos) capitales que puedan ahorrar, no se esfumen en una inflación incontrolable que golpea cada vez más al bolsillo de los argentinos.

~~En este sentido, el famoso dólar cripto (USDT), además de ofrecer una opción con innumerables oportunidades, también presenta sus riesgos en un mercado que opera las 24 horas del día durante todo el año.~~

Los ahorristas continúan buscando diversas formas de inversión para protegerse de la alta inflación y la volatilidad en el mercado de cambios. En este contexto, los "dólares digitales" ganaron adopción en los últimos tiempos como una alternativa atractiva.

Independientemente de este gran interés que ha despertado el USDT en los ahorristas, ~~no podemos desconocer que concentrar todos nuestros ahorros en un solo tipo de moneda, también tiene sus riesgos.~~

Las plataformas tradicionales que operan dólar cripto como Binance, Lemon Cash, entre otras, hoy ofrecen la posibilidad de llegar cada vez más rápido a ese USDT que si bien no tiene restricciones y no es bancario, debemos analizar ciertos puntos.

Principalmente, desde este espacio, entendemos, entre otras posibilidades, que ~~lo importante es poder diversificar nuestros ahorros~~, ya sea a través de otras criptomonedas o stablecoins, o bien llevarlo al dólar tradicional (USD) o al Euro real, sin la necesidad de ingresar o declarar nuestros activos en Argentina teniendo en cuenta la fuerte presión que ejerce AFIP.

Si bien es cierto que el USDT cuenta con grandes posibilidades, la realidad es que también ~~debemos tener en cuenta el riesgo de liquidez.~~ 

Si por algún fenómeno “extremo” como puede ser, por ejemplo, una fuerte caída de Bitcoin, ~~en la actualidad no existe esa liquidez para que los usuarios puedan seguir generando intercambios en sus operaciones habituales;~~ sin dudas, esta variable se encuentra atada a los movimientos generales del mercado de criptomonedas. ~~La insolvencia de liquidez, sabemos que es uno de los riesgos más considerables al momento de concentrar todos nuestros activos en una única opción como puede ser el dólar digital.~~

~~El segundo riesgo tiene que ver con las garantías legales que les garantice a los inversores y ahorristas un sostén que sea sólido para la cobertura de sus fondos.~~

Las criptomonedas, atraviesan un escenario de regulaciones y deberán afrontarse a los diversos desafíos que los estados les imponen, como por ejemplo, el lanzamiento de las CBDC’s. 

Hace pocos días nos hicimos eco del anuncio del actual ministro de Economía, Sergio Massa, quien confirmó que [Argentina ya se encuentra trabajando en el lanzamiento de su propia Moneda Digital.](https://www.decentralike.com/noticias/massa-confirmo-que-enviara-al-congreso-una-ley-para-crear-la-moneda-digital-argentina)

Y en este sentido, vale remarcar que ~~el lanzamiento de las monedas digitales es uno de los temas importantes que en cierta forma también despierta serias dudas en aquellos ahorristas~~ que no dejan de cuestionar que se trata de una moneda digital cien por ciento digital, pero emitida por los bancos centrales gubernamentales; en esto caso, por el Banco Central de la República Argentina. 

Las principales plataformas privadas que operan dólar cripto, también tendrán que afrontarse en esta inminente regulación porque se sabe que los estados buscan tener el control total de estos activos. Las empresas, como por ejemplo Lemon Cash –por citar una plataforma tradicional- posiblemente tengan que declarar las garantías totales de los activos de sus usuarios. 

Es aquí donde ~~debemos tratar de interpretar de qué manera podemos diversificar nuestros activos~~ y [crearse una cuenta en Nexo,](https://nexo.sjv.io/cyber) puede ser es una buena alternativa, teniendo en cuenta que se trata de uno de los bancos digitales más conocidos que viene logrando buenas respuestas a sus clientes por su solidez.

Desde allí, ~~podemos distribuir nuestros activos a USDT, USDP o DAI, entre otras stablecoins.~~ En este punto, queremos recordarte que Binance ya anunció que va a sacar BUSD porque la empresa Paxos dejará de prestarles servicio. Es decir, sus usuarios deberán cambiar de stablecoins o criptomonedas.

A modo de ejemplo, si un cliente posee una determinada cantidad de activos invertidos en USDT, a través de Nexo, es interesante que puedan redistribuir una parte de ese importe en las distintas stablecoins que ofrece este banco digital. 

~~Tampoco debemos descartar la opción de redistribuir parte de nuestros ahorros en las monedas fiat~~, es decir, en dinero fiduciario como el dólar tradicional USD o el Euro para salir de nuestro dólar cripto USDT. ~~La ventaja con la que cuentan este tipo de monedas tradicionales es que estos fondos están respaldados con activos reales.~~ 

Otro punto a tener en cuenta es que, si un cliente desea transferir parte de sus dólares “tradicionales”, puede hacerlo directamente desde la opción de retiro de Nexo, hacia una cuenta bancaria en Estados Unidos sin ningún tipo de tarifa adicional.

Si querés saber cómo cuidar aún más tus activos, no dejes de ingresar al canal de [Cyber Emprendedor.](https://www.youtube.com/watch?v=g1vTXB-yUrI&ab_channel=CyberEmprendedor)

La manera más confiable de crearte tu cuenta en Nexo para evitar cualquier tipo de estafa y comenzar a diversificar tus activos, es ingresando al siguiente enlace https://nexo.sjv.io/cyber

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En contextos de incertidumbre económica, es cuando más debemos analizar las alternativas para cuidar nuestros ahorros.

Los riesgos del dólar cripto y la importancia de descentralizar nuestros activos

Hace pocos días, te contamos que [la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos está muy lejos de frenar los embates permanentes que viene ejerciendo contra Binance.US](https://www.decentralike.com/articulos/la-sec-acuso-a-binance-de-no-cooperar-en-la-causa-judicial) en el marco de la batalla judicial que sigue sumando capítulos. 

Lo cierto es que ahora el organismo de control le solicitó a la justicia que Binance ponga a disposición documentos que, según entienden, el exchange “habría intentado mantenerlos ocultos”. Para la SEC, esta información es necesaria mientras que los asesores letrados de la filial estadounidense sostienen que no es relevante su difusión.

Por parte de la SEC, el ojo está puesto en las formas en las que Binance custodia los activos de sus clientes, entre otros temas que considera de su interés y vale recordar que el organismo de control ya presentó nuevos documentos expresando su “preocupación” por la falta de cooperación de Binance US. en el desarrollo de esta causa judicial. 

Concretamente resulta difícil reflejar fehacientemente que Binance no estaría cooperando como lo denuncia la SEC a pesar de que el pasado 15 de septiembre, el juez Faruqui requirió el descubrimiento de 16 documentos y el “descubrimiento parcial” de otros nueve.

**¿Qué arrojaron los documentos relevados?**

Según trascendió en diversos medios especializados, los documentos a los que habría accedido la Justicia respecto a esta causa, reflejan maniobras legales con las que Binance intentó mantener bajo llave su funcionamiento interno.

Asimismo, vale la pena detenerse en el Anexo 4 de la orden judicial dictada por el juez Faruqui el cual nos dirige a la presentación del pasado 5 de julio en un tribunal federal de Washington, presentada por los abogados de Binance, quienes rechazaron las solicitudes presentadas por la SEC por entender que se ha “excedido” en su jurisdicción a través de estas presentaciones que consideraron “opresivas”.

Independientemente de lo que resuelva la justicia, lo cierto es que Binance está decidido a seguir rechazando las solicitudes presentadas por la SEC para evitar que el ente regulador no se meta donde básicamente no le corresponde. Uno de los argumentos presentados por el exchange, es que la SEC “carece de fundamentos jurídicos” para poder avanzar en sus requerimientos. 

Al respecto, los representantes legales de Binance. US manifestaron que **_“BAM objeta las solicitudes por considerarlas demasiado amplias e indebidamente onerosas en la medida en que pretenden exigir la presentación de ‘todos’ o ‘cualquier’ documento cuando un subconjunto de documentos sería suficiente para proporcionar la información pertinente.”_**

Asimismo, indicaron que “no tiene ninguna obligación de entregar los artículos a la SEC”.

Mientras tanto, la batalla legal, como la que se da en los medios de comunicación, continua a paso firme.


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La batalla legal entre la SEC y Binance continúa.

¿De qué manera responde Binance a las acusaciones permanentes de la SEC?

El interés de las personas de nuestro país por el universo de las criptomonedas despierta distintas aristas que deben ser analizadas, en un escenario donde empresas toman caminos alternativos para atraer a sus clientes en un escenario marcado por las restricciones nacionales impuestas por organismos como el Banco Central y AFIP.
Un buen caso para tomar como punto de partida para tratar de entender estos grises legales que hay en Argentina, es el anuncio que hace muy pocos días hizo Lemon Cash y que <u>[te lo contamos en Decentralike](https://www.decentralike.com/articulos/lemon-cash-cuenta-eeuu-usdc)</u>. La empresa confirmó con bombos y platillos que todos sus usuarios de la plataforma podrán abrir una cuenta en Estados Unidos desde la app para transferir dólares del exterior y recibir crypto (USDC).

Sin embargo, hace algunos días previos al anuncio de Lemon, también te contamos que [Mercado Libre llegó al dólar digital a través de Mercado Pago](https://www.decentralike.com/articulos/mercado-pago-ofrece-dolar-digital) y que, pese al exitoso lanzamiento en Brasil, México y recientemente en Chile, en nuestro país los usuarios aún no podrán acudir a esta herramienta debido al “cepo cripto” implementado por el Banco Central
Fue el propio CEO de Mercado Libre, Marcos Galperin, quien remarcó la importancia que estos activos digitales tienen en el mundo, pero en paralelo advirtió que las actuales imposiciones no permiten seguir avanzando como sucede en tres países que son clave en la región. A través de su cuenta de X (Twitter), Galperin mantuvo una interacción con un usuario donde expresó su malestar por no permitir que los argentinos accedan a esta herramienta. **En un texto irónico, indicó que “En Peronia está prohibido”.**
Entonces, ~~¿por qué una empresa si y otra no?~~ ¿qué debemos analizar detrás de las decisiones optadas por las compañías en este escenario donde la Ley de criptoactivos busca avanzar rápidamente en el Congreso de la Nación?
En esta nota, vamos a tratar de analizar juntos estas dos situaciones que generaron más dudas que certezas para aquellas personas que se dedican a tratar de comprender de manera más profunda las herramientas que ofrecen las empresas. 
Lo cierto es que se sabe que Lemon Cash, por ejemplo, cuenta con un respaldo lo suficientemente importante como para poder, en el marco de esta decisión, reintegrar a sus clientes, durante todo el mes de septiembre, la comisión del 2% por operatoria. Pero, ¿no estamos, en cierta forma, blanqueando nuestros dólares digitales en el exterior? Es importante pensar cómo puede afectar en una aplicación que opera criptomonedas en Argentina donde el Banco Central continúa con el cerco de restricciones cada vez más rígido.
(Permítannos hacer un breve paréntesis). Recordemos que ya son varias las empresas nacionales de desarrollo fintech (tecnología financiera) que prestan servicios en Estados Unidos como el caso de Utoppia, un neobanco, basado en California, y respaldado por Fondos de Inversión norteamericanos. Fue especialmente diseñado y construido para no residentes de aquel país que brinda la posibilidad de acceder a una cuenta en dólares protegida por la FDIC (Corporación Federal de Seguros de Depósitos), a través de Lineage Bank. A pesar de que hasta hace menos de un año ofrecía servicios interesantes, padeció las consecuencias de un mercado cada vez más en la mira; y es ahí donde uno se pregunta, ¿por qué otras empresas pudieron ocupar ese rol sin ningún tipo de problemas? Una de las respuestas, quizá, se puede encontrar en los grises de la legislación de las criptomonedas dentro de Argentina que no garantiza nada.

### ¿Hay que informar en AFIP?

Fue la primera pregunta registrada por uno de los usuarios de Lemon Cash en X (Twitter) y desde la empresa indicaron que no es necesario ya que “<u>los depósitos se reciben en la criptomoneda USDC</u> y el régimen de información comprende a las operaciones y tenencias en pesos argentinos”. Además, argumentan que “~~por el momento~~ no están obligados a reportar sobre los movimientos de criptomonedas al Banco Central de la República Argentina”, pero, no obstante, “estamos a disposición de lo que las normativas vigentes establezcan”. Y es aquí, uno de los tantos grises que requieren su análisis.
Días atrás, Galperin criticó lo que hoy, en cierta forma, decidió hacer Lemon Argentina que a través de empresas terciarizadas. Puede entenderse, en una de las tantas reflexiones que amerita el caso, que Mercado Pago busca avanzar, como lo hizo en Brasil, Chile y México,pero de manera integral con todo el servicio y no acudir a terciarizadas.
Es importante darle luz verde al debate y quizá de la mejor manera puede ser dirigiéndose a los [términos y condiciones de Lemon Cash](https://www.lemon.me/legales/terminos-y-condiciones) donde encontramos que Lanin Pay, la empresa proveedor de servicios bitcoin y activos digitales, es quien le brinda el servicio a Lemon Cash para el uso de criptoctivos y se encuentra en El Salvador; por su parte, vale destacar que la empresa DigiFin es la que financia y brinda servicios a Lemon Cash y está inscripta como proveedora de pago dentro del país. 

~~¿Cómo declaran de dónde provienen los pesos argentinos? ¿de dónde sale ese dinero?~~,podría preguntarse el Banco Central; esta vez, quien escribe, te invita a que vayas a los términos y condiciones de otras empresas que prestan servicio a Lemon, Sardine y Cross Border Account donde no figura absolutamente nada relacionado a las normativas que rigen en nuestro país. 

Para poder ubicarnos un poco mejor en esta órbita de confusiones, tracemos la ruta de este mapa de triangulaciones permanente que logran penetrar en los grises de la legislación local. ~~Las empresas estadounidenses como Sardine, ForTreeque les brindan el servicio a Lanin que se encuentra en El Salvador~~, y ésta a su vez le ofrece el servicio a Lemon Cash. Definitivamente es Lanin quien toda la operativa en el país donde hoy las criptomonedas están legalizadas por el Gobierno y reciben permanente mensajes de acompañamiento como lo fue la reciente decisión del Ministerio de Educación de incluir a las criptomonedas en los programas educativos de las escuelas públicas de aquel país
([esto también te lo contamos en Descentralike](https://www.decentralike.com/articulos/el-salvador-implementara-ensenanza-de-bitcoin-en-las-escuelas))
Ahora bien, ¿qué nos pide Lanin? En este caso, es ~~Lemon Argentina la responsable en brindar toda esa información de los usuarios~~ y acá viene el punto clave para comprender a aquellas personas que deciden no acudir a Lemon y tiene que ver con el punto de los términos y condiciones donde en uno de sus artículos solicita declarar “la actividad laboral, profesional, datos fiscales y tributarios”. Y siempre, a pesar de que muchas veces no nos guste, es aconsejable poder responder lo que estás haciendo.
~~Si vos vas a declarar todo, no vas a tener ningún tipo de problema legal~~, pero si no lo vas hacer, tené cuidado porque este gris tranquilamente puede pasar, por ejemplo, a cubrirse de negro con el rol de la Comisión Nacional de Valores que será fundamental, en caso de avanzar, en la Ley de Criptoactivos.
Hay diversos métodos que hoy ofrece la blockchain para estar un poco más acorde y sin correr riesgos innecesarios. Si bien son alternativos un tanto más sinuosos, bastan ejemplos para ratificar que lo cotidiano y lo fácil, tiene su costo. Lógicamente que empresas buscan que vos puedas hacerte rápidamente de sus servicios facilitándote tus operaciones, pero que, a pesar del coqueteo con los grises de la normativa, hay argumentos sobrados y antecedentes en otras regiones que sirven para entender por qué hay otras empresas que abandonaron el camino más, se quiere, lineal. 
[Nexo](https://www.youtube.com/watch?v=AVio1ErDbqw) es un claro ejemplo de que hay opciones que son viables y más seguras ya que se trata de una plataforma descentralizada que se encuentra en el exterior y si bien te solicita datos personales para abrir tu cuenta, la aplicación no se encuentra en Argentina y podés tener el dinero guardado, generar ingresos pasivos y hacer plazos fijos con criptomonedas. Se puede hacer absolutamente todo y también cuenta con promociones. Es cierto que suele ser menos “amigable”.
~~Lo cierto es que siempre es importante mantenerse informado sobre el avance de la Ley de Criptoactivos~~ no solo porque las propias empresas como Lemon Cash dan cuenta de esto, sino porque, además, cualquier especializado en contabilidad te garantiza que el Banco Central y AFIP pueden requerir información retroactiva con todos los riesgos que esto genera para quienes tuvieron operaciones relevantes.
En conclusión, los criptoactivos ofrecen oportunidades interesantísimas y también desafía a quienes están en este mundo colocándolos en un escenario de permanente capacitación para tomar las mejores decisiones al momento de operar. El claro ejemplo, son los caminos, si se quiere opuestos, que tomaron empresas gigantes como Mercado Libre y Lemon Cash en relación al dólar digital.

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Dólar digital: los grises legales y los caminos diferentes que optan las grandes empresas para captar clientes y garantizarles (o no) mayor estabilidad.