El Gobierno Nacional oficializó la Resolución 1330/2024 donde establece que el Ministerio de Seguridad cuenta con facultades para crear políticas y programas para evitar los delitos relacionados con las criptomonedas. 

**En este sentido, ~~el Ejecutivo que preside Javier Milei determinó la creación del “Delito de intermediación financiera no autorizada, mediante la utilización de criptoactivos”.~~**

Tal como [te contamos en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/argentina-lidera-la-adopcion-cripto-en-latinoamerica) un reciente informe de Consensys reveló que ~~Argentina es el país de mayor adopción de stablecoins a nivel mundial, junto con India, Sudáfrica y Reino Unido.~~ 

Según el análisis, el 93% de los argentinos conocen la existencia de las criptomonedas, y 48% entiende su funcionamiento, y solo el 7% “no tiene idea”.

La Resolución de la Presidencia de la Nación recordó que el Artículo N° 2 de la Ley Nº 24.059 enumera temas sobre las fuerzas policiales y a partir de ahora elaborarán tareas preventivas ante el constante avance de las transacciones con criptomonedas en Argentina.

**“A través de la Resolución del MINISTERIO DE SEGURIDAD Nº 428/24 se aprobaron las pautas, principios, criterios, recomendaciones y directivas para las labores preventivas de los delitos que se desarrollan en ambientes cibernéticos mediante el uso de sitios web de acceso público y fuentes digitales abiertas que realizan las Fuerzas Policiales y de Seguridad Federales”, anunció el gobierno de Argentina.**

<blockquote class="twitter-tweet"><p lang="es" dir="ltr">Ya está publicada la edición del 16/12/2024 del Boletín Oficial de la República Argentina. Podés visualizarla en <a href="https://t.co/5HF1BTWzFo">https://t.co/5HF1BTWzFo</a></p>&mdash; Boletín Oficial R.A. (@boletin_oficial) <a href="https://twitter.com/boletin_oficial/status/1868491655520911607?ref_src=twsrc%5Etfw">December 16, 2024</a></blockquote> <script async src="https://platform.twitter.com/widgets.js" charset="utf-8"></script>

**El Gobierno Nacional entiende que el crecimiento en la adopción de criptomonedas está generando espacios de actuación para el desarrollo de delitos ciberasistitos y ciberpendientes con “un gran número de víctimas” de todos los estratos sociales y económicos.**

~~De hecho, desde el Ministerio de Seguridad entienden que entre los más comunes están: las estafas (Ponzi), defraudaciones, y acciones de “intermediación financiera” no autorizadas.~~

**A raíz de este escenario, el Gobierno impulsó la creación de labores preventivas con infacciones, detectar amenazas o intimidaciones.**

Además, apuntan a las ventas o permuta de artículos que provengan de delitos relacionados con criptomonedas como así también la detección de la falsificación de instrumentos en sitios web o espacios virtuales.

**Vale recordar que, días atrás, la Comisión Nacional de Valores (CNV) y la Comisión Nacional de Activos Digitales de El Salvador (CNAD), [firmaron un acuerdo](https://www.decentralike.com/noticias/argentina-y-el-salvador-firman-acuerdo-de-colaboracion-para-regulacion-cripto) para intercambiar información de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y Digitales.**

a.jpg

El Gobierno Nacional determinó la creación del “Delito de intermediación financiera no autorizada, mediante la utilización de criptoactivos”.

Argentina busca reforzar la seguridad contra las estafas de criptomonedas

**El presidente de la Comisión Nacional de Valores (CNV), Roberto E. Silva, acompañado por la directora Sonia Salvatierra, y su par de la Comisión Nacional de Activos Digitales de El Salvador (CNAD), Juan Carlos Reyes, firmaron este martes un acuerdo ~~"destinado a facilitar el intercambio de información para la supervisión y regulación de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y Digitales."~~**

Según el comunicado oficial, el memorando está "basado en los principios de cooperación, reciprocidad e interés mutuo y servirá para promover la integridad, eficiencia y solidez financiera de las entidades supervisadas, mejorando la regulación efectiva y creando un entorno propicio para la prevención de prácticas fraudulentas y otras prácticas prohibidas".~~

En relación al acuerdo logrado, el presidente de la CNV de nuestro país, Roberto Silva, celebró "la firma de este compromiso de colaboración mutua con la CNAD, ya que El Salvador ha mostrado liderazgo, no solo en el uso de Bitcoin, sino también en el mundo de los activos digitales y los proveedores de servicios de los mismos” y agregó que “desde la CNV, queremos trabajar con ellos por su valiosa experiencia”.

"Las autoridades de ambos organismos comparten el objetivo de promover la protección de los inversores y apoyar el desarrollo continuo y la innovación en la regulación y supervisión de sus entidades supervisadas", señala la gacetilla oficial.

En esa línea, se prevé el intercambio de experiencias, el desarrollo de capacidades y la invitación a eventos o talleres de divulgación.

Desde la CNV destacaron que en su nuevo rol como regulador de los PSAV, el organismo "trabajó arduamente este año en la creación del registro, en encuentros con representantes del sector y en el avance de la reglamentación que salió a consulta pública."

Vale recordar que el primer acercamiento de la CNV al caso salvadoreño como país pionero en el mundo en incorporar el Bitcoin y en el desarrollo de activos digitales en la región, se produjo con la visita de Reyes, en mayo pasado, cuando fue recibido por el Dr. Silva y la vicepresidente del organismo, Patricia Boedo.

**A diferencia de la CNV de Argentina, que solo regula los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales y, eventualmente a aquellos Activos Virtuales que constituyan valores negociables, ~~la CNAD regula todo activo digital e instrumentos financieros digitales, pero también la Superintendencia Financiera y el Banco Central de Reserva de El Salvador son reguladores del BTC por tratarse de su moneda oficial.~~**

el salva.png

El acuerdo está destinado a facilitar el intercambio de información para la supervisión y regulación de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y Digitales.

Argentina y El Salvador firman acuerdo de colaboración para regulación cripto

**La Comisión Nacional de Valores (CNV) [aprobó](https://www.argentina.gob.ar/noticias/nuevas-oportunidades-de-inversion-en-cedears-de-etfs-activos-virtuales-indices-y) la inclusión de nuevos CEDEARs (Certificados de Depósito Argentinos), que permitirán acceder a ETFs (Exchange Traded Funds) que replicarán instrumentos que vienen siendo demandados por algunos ahorristas locales.**

Vale resaltar que los ETF son fondos de inversión que cotizan en la bolsa de valores, similar a las acciones y cuyo principal objetivo es replicar el rendimiento de un índice específico.

**La CNV aprobó la llegada de los ETF de Bitcoin (IBIT), Ethereum (ETHA), Oro (GLD), China (FXI) y el Índice “inverso” al S&P500 (SH).**

El presidente de la CNV, Roberto E. Silva, afirmó que “estamos aprobando por primera vez programas de CEDEARs de ETFs, reglamentados en la RG N°1030, luego de 6 años de la sanción de la Ley N°27.440 que los habilitaba” y destacó que “es un placer anunciar estas primeras aprobaciones, que constituyen nuevas opciones de inversión previstas en esa ley tan innovadora”. A su vez, resaltó que “con estas iniciativas, estamos subiendo a Argentina a los estándares de los mercados internacionales más desarrollados”.

**~~Los nuevos CEDEARs van a permitir por primera vez la inversión en los ETFs que invierten en Activos virtuales, como Bitcoin y Ethereum. Ello abre la puerta a realizar inversiones en Activos Virtuales a través del mercado de capitales como ya se permitiera en los EE.UU. desde hace un tiempo, lo que constituye un paso fundamental para el mercado de capitales.~~**

**Los nuevos cedears de ETF**

**ETHA:** es un fondo de inversión que busca replicar el valor de Ethereum, permite obtener exposición a esta criptomoneda sin la necesidad de adquirirla directamente.

**IBIT:** similar al ETHA, es un fondo de inversión que replica el valor del bitcoin.

**GLD:** es un fondo diseñado para seguir de cerca el precio del oro físico.

**SH:** Es un fondo diseñado para proteger las carteras en tiempos de baja de mercado. Busca replicar a la inversa el rendimiento diario del Índice Short S&P 500, lo que significa que cuando el precio del ETF sube, la tendencia del índice es la baja. Es un instrumento para quienes buscan cubrirse contra posibles pérdidas en el mercado.

**FXI:** permite a los inversores obtener exposición al mercado chino. Busca replicar un índice compuesto por las 50 empresas más grandes de ese país.

"Desde la CNV esperamos, como consecuencia de la RG N°1030, se emitan nuevos CEDEARs con la posibilidad de invertir en ETFs que replican índices de gestión pasiva, commodities y activos virtuales, cuya cotización es en el exterior, pero no tienen oferta pública en la República Argentina", indicaron en el anuncio.

ETF.png

La CNV aprobó cinco Cedears de ETF: uno de oro, dos de criptomonedas, otro de empresas chinas y el último para obtener el rendimiento inverso del S&P 500.

Los nuevos CEDEARs de ETF para operar en el mercado con criptomonedas

**El Gobierno Nacional ordenó la reapertura de la primera etapa del blanqueo de capitales para aquellos que ya depositaron dinero en efectivo en las Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA), pero no terminaron de completar el trámite obligatorio.**

Según lo dispuso el Ministerio de Economía, ~~los contribuyentes tendrán tiempo hasta el 6 de diciembre para completar el proceso o quedarán fuera del Régimen de Regularización de Activos.~~

Se trata de la resolución 1289/2024 para permitir que las personas que ingresaron su dinero a los bancos pero no completaron debidamente los trámites puedan hacerlo.

**Vale recordar que el Régimen de Regularización, conocido como blanqueo de capitales, permite por primera vez la inclusión de criptomonedas, siempre que se gestionan a través de un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) que es controlado por la Comisión Nacional de Valores (CNV).**

Mientras sigue avanzando el blanqueo, los depósitos bancarios en dólares, a fines de octubre, registraban un aumento que alcanzó los 12.000 millones y se estima que se han exteriorizado 20 millones en activos digitales. 

Si bien la cifra de capital en criptomonedas es menor en comparación, las empresas del sector destacan que superó las expectativas y valoran positivamente haber sido consideradas en este proceso.

![BLANQUEO.png](https://ik.imagekit.io/decentralike/prod/BLANQUEO_6980c6f53c_Yay5pgfcK.png)

La normativa dictada por el ministro Luis Caputo argumenta que habiendo finalizado el plazo previsto por ley para la primera etapa del Régimen de Regularización de Activos del país y del exterior, aún hay "motivos de carácter sistémico que no han permitido, en algunos casos, culminar el proceso".

"Resulta menester encomendar a la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) a que dicte las normas que autoricen, ante tales situaciones, a que pueda finalizarse con dicho trámite".

Por tal motivo, se encomienda a la ex AFIP "a dictar las normas que autoricen a los sujetos que hubieran regularizado fondos en el marco del régimen del Capítulo V del Título II de la Ley N° 27.743 de Medidas Fiscales Paliativas y Relevantes, a que, hasta el 6 de diciembre de 2024, inclusive, puedan culminar el proceso de adhesión a ese régimen".

Para entrar al blanqueo se requería completar el trámite de adhesión, depositar el dinero y presentar la Declaración Jurada. Sin embargo, un gran porcentaje de los contribuyentes no completaron estos dos pasos y por ahora no entraron.

BLANQUEO.png

Los contribuyentes que no completaron con los trámites correspondientes a la primera etapa del Régimen de Regularización de Activos tendrán tiempo hasta el 6 de diciembre. Así lo dispuso el Ministerio de Economía a través del ARCA (ex AFIP).

Reabren la primera etapa del blanqueo de capitales

**El diputado nacional del PRO, Martín Yeza, presentó un [nuevo proyecto de ley](https://www4.hcdn.gob.ar/dependencias/dsecretaria/Periodo2024/PDF2024/TP2024/6720-D-2024.pdf) que tiene como objetivo que el Banco Central de la República Argentina (BCRA) compre, resguarde y mine Bitcoin, y que parte de sus reservas se mantengan en esa criptomoneda.**

En este sentido, el parlamentario por la Provincia de Buenos Aires propuso habilitar al BCRA para comprar, administrar y minar BTC. Recordó que la propuesta de poner el 1% de las reservas en BTC, existe desde el 11 de julio de 2014 a cargo del reconocido Santiago Siri. En aquel entonces, la criptomoneda con mayor capitalización de mercado cotizaba en 620 dólares, y 10 años después supera los 94.000 dólares.

![proyecto.png](https://ik.imagekit.io/decentralike/prod/proyecto_612a062485_cT1lb5Nrm.png)

Según establece el proyecto, las compras de Bitcoin se harían por cuenta y orden del Ministerio de Economía, mientras que las pérdidas o utilidades que se generen deberán ser acreditadas al gobierno nacional. 

El artículo 4 propone actuar como validador en la minería de Bitcoin, Además, admite que Bitcoin, Ethereum, USDT y USDC pasaron de experimentos tecnológicos a activos financieros valorados a nivel global.

**“Pongamos el 1% de nuestras reservas en Bitcoin. La idea no es mía, es de Santiago Siri, quien lo escribió el 11 de julio de 2014. Cada vez que nos cruzamos con Santi, decimos ¿por qué no te habré hecho caso? Y Ahora sí le vamos a hacer caso. Vamos a presentar un proyecto de ley para que el BCRA, además de acumular reservas en BTC, pueda minar”, explicó Martín Yeza en un video.**

<blockquote class="twitter-tweet"><p lang="es" dir="ltr">Publicado en instagram junto a <a href="https://twitter.com/santisiri?ref_src=twsrc%5Etfw">@santisiri</a>, acompañado de un proyecto de ley que ya tiene destino en la comisión de finanzas. <a href="https://t.co/zDyh95XiCg">pic.twitter.com/zDyh95XiCg</a></p>&mdash; Martín Yeza (@martinyeza) <a href="https://twitter.com/martinyeza/status/1856081453743788163?ref_src=twsrc%5Etfw">November 11, 2024</a></blockquote> <script async src="https://platform.twitter.com/widgets.js" charset="utf-8"></script>

“A mayor abundamiento, países como El Salvador y Bután han llevado adelante la adquisición de Bitcoin como política económica. Este proyecto amplía el horizonte, permitiendo no solo la adquisición de Bitcoin en el mercado sino también su generación directa a través del minado. El minado de BTC ofrece una vía alternativa para la obtención de este activo digital, sin necesidad de recurrir exclusivamente al mercado para su compra”.

~~Vale recordar que, días atrás, la Comisión Nacional de Valores (CNV) de Argentina reveló la normativa RG N. 1030 del régimen especial de fondos comunes de inversión (FCI), donde habilita los activos virtuales como nuevas opciones de inversión. De esta forma, los argentinos podrán invertir en Bitcoin y otras criptomonedas.~~

Asimismo, la CNV anunció previamente la elaboración participativa de normas, para que, a través de consultas no vinculantes, sectores interesados y la ciudadanía, definan las normas administrativas para regular la actividad de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). 

b.png

El proyecto fue presentado por el diputado nacional Martín Yeza y recordó que la propuesta de poner el 1% de las reservas en BTC, existe desde el 2014, cuando cotizaba en apenas 620 dólares.

Proponen que el Banco Central compre Bitcoin para sus reservas

**Tal como [te contamos](https://www.decentralike.com/noticias/argentina-las-nuevas-obligaciones-que-deberan-cumplir-los-exchanges) en Decentralike, el Gobierno Nacional de Javier Milei ya presentó el borrador de [consulta pública](https://www.boletinoficial.gob.ar/detalleAviso/primera/315674/20241017) que establece nuevas regulaciones para las criptomonedas, principalmente para los exchanges que deseen seguir operando en nuestro país.**

El presidente de la Comisión Nacional de Valores, Roberto Silva, había anticipado que tenían “muy avanzada la regulación de los PSAV y esperamos sancionar una norma que salga a consulta pública prontamente”.

Vale recordar que la Resolución General N° 1025 establece nuevas reglas para estos actores del mercado, busca un equilibrio entre la seguridad financiera e innovación.

**La regulación de los PSAV fue uno de los ejes más importantes tratados durante la [LaBitConf 2024,](https://www.decentralike.com/noticias/todo-listo-para-la-bit-conf-2024-1) el evento de criptomonedas y blockchain más importante de Latinoamérica donde estuvimos presentes con Decentralike a través de nuestro Fundador y CEO de Cyber Emprendedor, Tony Buet.**

Durante el encuentro, representantes de los principales exchanges que operan en el país analizaron las nuevas regulaciones y la inscripción ante la Comisión Nacional de Valores (CNV) y la Unidad de Información Financiera (UIF).

**Al respecto, Matías Bari, CEO de Satoshi Tango, recordó que desde hace bastante tiempo vienen trabajando en conjunto tanto con la UIF como con la CNV: "se armaron mesas de trabajo necesarias en esta industria muy técnica y hasta difícil de entender. Por eso, Argentina está a la vanguardia a nivel mundial en lo que respecta a billeteras, criptomonedas y tokenización".**

**Por su parte, Carlos Peralta, Policy Senior Expert de Bitso, manifestó que ~~"entendimos que más temprano que tarde la regulación iba a llegar, necesaria para mantener el trabajo acorde a la expansión del sector cripto,~~ principalmente apuntada a aquellos que no tienen tanto conocimiento de billeteras de autocustodia".**

![l.png](https://ik.imagekit.io/decentralike/prod/l_c6481634f4_uswdyqbye.png)

Alejandro Rothamel, Chief Legal Officer de Ripio, observó que la regulación importante para "aceitar la relación con otros actores como bancos o fintech, aunque todavía hay mucho por hacer".

En tanto Alejandro Estrin, Country Manager de OKX, consideró que la regulación favorece a la protección del usuario: "es beneficioso para fomentar la innovación".

En este sentido se refirió Matías Reyes, Country Manager de TruBit Argentina, y sostuvo que frenar la innovación entre los actores del rubro sería "el peor error que pudiéramos cometer. La regulación debe fomentar eso y en Argentina tenemos un enorme potencial emprendedor cripto".

**Para Reyes, ~~el Régimen de Regularización de Activos es un gran avance para definir reglas claras en el uso de criptomonedas. "Eso no puede hacerse de otro modo que no sea con regulación".~~**

Por último, Alejandro Rothamel, director de Legales de Ripio, analizó los cambios de percepción del ecosistema cripto argentino en los últimos tiempos: "creo que al principio hubo una etapa de desconfianza, luego tolerancia. Y ahora la regulación nos da tranquilidad y es positiva para aceitar vínculos. Para eso necesitamos regulaciones claras y hay muchas regulaciones viejas que están encorsetando la industria. La intención de este gobierno parece buena, quieren entender y no sofocar".

**En el evento también estuvo presente el presidente de la ONG Bitcoin Argentina, Ricardo Mihura, quien analizó el nuevo marco regulatorio que evitó que Argentina ingrese a [la "Lista Gris" del GAFI.](https://www.decentralike.com/noticias/argentina-evito-la-lista-gris-del-gafi)**

Mihura aclaró que estaba hablando en nombre de la comunidad de usuarios de criptomonedas y no de las empresas. Durante el evento, expresó que ~~"estamos angustiados y preocupados y por eso nuestro llamado es a que se obedezcan las normas establecidas en la Constitución”,~~ entendiendo que las leyes para el sector no deberían obedecer a lo que determine un organismo internacional como GAFI.

**"Desde el punto de vista de los usuarios de criptomonedas, que no nos consideramos narcotraficantes ni terroristas, nos preocupa que la nueva etapa de la regulación argentina pase a ser copiar y pegar las cosas del GAFI. Nosotros no debemos obedecer a las leyes del GAFI, obedecemos a las leyes del Congreso. Debe responderse a ellas con el criterio de racionalidad cuya característica más importante es sacrificar lo menos posible las garantías individuales", cuestionó.**  

A raíz de estos comentarios, Alberto Mendoza, Director de la UIF, respondió que "si el país es miembro del GAFI debe asumir la obligación de adoptar lo que se plantea. No es un copia y pega, pues muchas de las normas que se aplican y que se planea aplicar para regular el ecosistema argentino están adaptadas a este mercado y la idiosincrasia del país".

Es importante recordar que ~~la CNV informó que la consulta pública estará disponible durante 30 días hábiles para que cualquier persona pueda brindar su opinión y proponer modificaciones al proyecto normativo, mediante el mecanismo de “Elaboración Participativa de Normas”.~~ Después de considerar todas las observaciones, la CNV podría introducir cambios al proyecto.

Durante la LaBitConf, referentes de los principales Proveedores de Servicios de Activos Virtuales analizaron las normativas aplicadas por el Gobierno Nacional.

¿Qué opina el sector cripto sobre la regulación de los exchanges en Argentina?

**Tal como te [venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/las-nuevas-fechas-limites-para-ingresar-al-blanqueo-de-capitales) el Gobierno Nacional de Javier Milei tomó una decisión inédita al permitir la declaración de Bitcoins y otros criptoactivos con el objetivo de seguir avanzando en la regulación del ingreso de divisas través del sistema financiero convencional.**

Es iniciativa se había pensado en el 2022, pero la realidad es que no se concretó por diversas factores.

**Cuando falta poco para que finalice este nuevo blanqueo de capitales, ~~los depósitos bancarios en dólares aumentaron en 12.000 millones y se estima que se han exteriorizado 20 millones en activos digitales.~~**

Recordemos que el inicio del blanqueo de capitales en Argentina se dio a mediados de agosto. Desde esa fecha, los depósitos bancarios registraron un incremento de 12.074 millones de dólares, alcanzando un total de 30.682 millones, según el último informe de Portfolio Personal.

**La cifra de capital en criptomonedas es menor en comparación, las empresas del sector destacan que superó las expectativas y valoran positivamente haber sido consideradas en este proceso.**

Al respecto, Julián Colombo, director general de Bitso Argentina, mencionó a iProUP que observaron un aumento significativo en el flujo de nuevos clientes, ya que el 65% de quienes participaron en el sinceramiento fiscal eran usuarios anteriores. Además, el 35% de los nuevos registros en la billetera se producen específicamente por el blanqueo.

**Si bien hubo interés de ingresar al blanqueo por parte de algunas empresas, la mayoría de los registros fueron de individuos, ya que las compañías tienden a usar bitcoins para operaciones diarias, pero les resulta difícil registrarlos como un resguardo de valor.**

También es importante mencionar que el régimen de exteriorización permite la inclusión de criptomonedas, siempre que se gestionan a través de un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) que es controlado por la Comisión Nacional de Valores (CNV).

Se estima que ya se retiraron aproximadamente el 20% de estos depósitos y teniendo en cuenta que no existe un registro unificado del ecosistema cripto en Argentina, estas cifras se reconstruyeron a partir de consultas con las principales empresas del sector, según datos de iProUP.

Un informe de Bitso revela que entre 10 y 15 millones de cuentas virtuales operan en el país y muchas de estas pertenecen a usuarios que tienen más de una cuenta.

**~~En Argentina, el dólar cripto ganó mucho terreno y representa alrededor del 60% de las transacciones realizadas a través de billeteras digitales.~~**

“Por pedido de numerosos bancos y estudios contables y debido al gran interés generado por el Régimen de Regularización de Activos, el Gobierno nacional dispondrá por Decreto, y a efecto de facilitar las tareas administrativas de los actores involucrados, la prórroga para realizar la manifestación de la adhesión al régimen de la Etapa 1, hasta el 31 de octubre de 2024 inclusive”, explicó aquel comunicado del Ministerio de Economía que anunciaba la prórroga del blanqueo.

Etapa 1: desde el 1° de octubre de 2024 y hasta el 31 de octubre de 2024, ambas fechas inclusive. En esta etapa se abona una alícuota del 5% sobre el excedente de US$ 100 mil.

Etapa 2: desde el 1° de noviembre y hasta el 31 de enero de 2025, ambas fechas inclusive. La alícuota es del 10%.

Etapa 3: desde el 1° de febrero de 2025 y hasta el 30 de abril de 2025, ambas fechas inclusive. La alícuota asciende al 15%.

El régimen permite el blanqueo siempre de fondos que estén gestionados a través de un exchange registrado ante la Comisión Nacional de Valores.

Blanqueo de capitales: los argentinos ya declararon $20 millones en Bitcoin

El directorio del [Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)](https://www.decentralike.com/search/GAFI) anunció este jueves en París que Argentina no forma parte de la “lista gris” en materia de lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo y desde el Gobierno celebraron este positivo resultado debido a que un resultado negativo iba a tener diversas consecuencias directas sobre la economía local.

**~~"Argentina finalizó de manera satisfactoria la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua del GAFI"~~ que define el futuro del país en materia de prevención del lavado de activos, y el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva. El resultado positivo asegura la inversión de capitales extranjeros y la integración del país en el sistema financiero mundial", festejó el Gobierno.**

Horas más tarde, lo [anunció](https://www.argentina.gob.ar/noticias/la-cnv-participo-del-plenario-del-gafi-en-el-cual-argentina-evito-ser-incluida-en-la-lista) la propia Comisión Nacional de Valores (CNV). 

El presidente de la CNV, Roberto Silva, integró la delegación argentina que mantuvo reuniones en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), celebradas en París, donde **Argentina superó la evaluación sobre la lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo.**

**El Dr. Silva resaltó que ~~“la dolarización de activos a través del mercado de capitales cuenta con la adecuada supervisión y no representa un riesgo desde el punto de vista del lavado del dinero”~~, y agregó que ~~“en marzo la CNV debió implementar con carácter de urgencia el registro de los PSAVs para cumplir con la Ley y los requerimientos del GAFI”.~~**

La delegación estuvo integrada por el ministro de Justicia, Mariano Cúneo Libarona, el secretario de Justicia, Sebastián Amerio, el titular de la Unidad de Información Financiera (UIF), Ignacio Yacobucci, el Embajador Eugenio Curia, coordinador nacional del Programa de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo, y representante ante GAFI, el presidente de la Cámara de Casación, Mariano Borinsky y la directora del BCRA, Silvina Rivarola, entre otros.

"El respaldo del plenario del GAFI representa un mejor posicionamiento de Argentina ante los mercados del mundo y un reconocimiento a la política implementada por el gobierno nacional de dar cumplimiento a las normas internacionales", destacaron.

En este sentido, desde la CNV recordaron que en marzo pasado, el GAFI realizó la visita in situ en contexto de la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua de la Argentina y se reunió con altas autoridades de los tres poderes del Estado, entre ellas la directora de la CNV, Sonia Salvatierra, en la sede de la Cancillería.

Durante la etapa de evaluación la CNV, en forma conjunta con el Banco Central de la República Argentina (BCRA), participó de temas de riesgo y contexto, entre ellos el proceso de dolarización a través del mercado de capitales y en temas de supervisión de forma conjunta con los Organismos de Contralor Específicos y la UIF.

**En ese proceso, el ~~Dr. Silva también explicó la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y la normativa regulatoria, que se encuentra en este momento en consulta pública, en la que se trabajó buscando un equilibrio entre evitar la sobrerregulación y el respeto por la innovación, con el mandato de la Ley N° 27.739.~~ Al respecto, la CNV, en su función de regulador, agrega a los PSAVs como sujetos obligados ante la Unidad de Información Financiera (UIF).**

**Vale recordar que el GAFI está integrado por los 40 países más importantes del mundo (Estados Unidos, Alemania, Francia, Reino Unido, China, Israel, Brasil, India, México, entre otros) y por organismos internacionales en su carácter de observadores (FMI, Banco Mundial, Comisión Europea, el BID, entre otros). Argentina lo integra desde el año 2000. "La revisión a nivel de pares produce una calificación país que resulta de enorme relevancia para el acceso a los mercados financieros", comunicó el Gobierno.**

**~~Entre las mejoras concretadas en adecuación a los estándares del GAFI se destacan:~~**

• La reforma a la Ley 25.246 y cambios introducidos al Código Penal, que fortalecieron el régimen preventivo y la represión de estos delitos.

• La regulación e incorporación como sujetos obligados a informar ante la UIF para abogados y proveedores de servicios de activos virtuales.

• Las actualizaciones normativas para contadores, agentes y corredores inmobiliarios matriculados y para la compraventa de obras de arte, antigüedades y joyas.

• La modificación en los plazos de presentación de los Reportes de Operación Sospechosa (ROS), la redefinición a operaciones inusuales y la incorporación del ROS de proliferación de armas de destrucción masiva.

• Además de la creación de un Registro Único de Beneficiarios Finales, bajo la órbita de la ex AFIP, y del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales por parte de la Comisión Nacional de Valores (CNV).

El plenario tuvo lugar en la sede de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), en la capital francesa, del 23 al 25 de octubre.

**Este paso se da luego de que el Gobierno Nacional anunciara este lunes [la disolución de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP)](https://www.decentralike.com/noticias/chau-afip-el-anuncio-del-gobierno-dudas-y-certezas) para darle lugar a la creación de la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Este nuevo organismo, según el Ejecutivo, tendrá una estructura "más simple, eficiente y menos costosa."**

Mientras tanto, hay mucha inquietud entre los contribuyentes, quienes por estas horas se preguntan cómo afectará esta resolución en su vida cotidiana. 

**En las próximas horas se espera más precisión respecto a qué sucederá, entre otras cosas, con el proceso de [devolución de las percepciones impositivas](https://www.decentralike.com/noticias/afip-devolvera-139-mil-millones-a-los-argentinos-en-los-proximos-meses) que después de meses de demora, comenzó a concretarse.**

gafi.png

La Comisión Nacional de Valores que preside Roberto Silva explicó que tuvo que implementar "medidas de urgencia" para cumplir con los requerimientos del GAFI, como el registro de proveedores de criptoactivos.

 Argentina evitó la “lista gris” del GAFI

**Tal como te [anticipamos en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/tenemos-avanzada-la-regulacion-de-psav-y-esperamos-una-norma-que-salga-a-consulta-publica-1) el Gobierno Nacional de Javier Milei ya presentó [el borrador de consulta pública](https://www.boletinoficial.gob.ar/detalleAviso/primera/315674/20241017) que establece nuevas regulaciones para las criptomonedas, principalmente para los exchanges que deseen seguir operando en nuestro país.**

Fue el propio presidente de la Comisión Nacional de Valores, Roberto Silva, quien había anticipado que tenían “muy avanzada la regulación de los PSAV y esperamos sancionar una norma que salga a consulta pública prontamente”.

Pocos días después, La Comisión Nacional de Valores (CNV) [anunció](https://www.argentina.gob.ar/noticias/proveedores-de-servicios-de-activos-virtuales-psavs-regulacion) que "pone a consulta pública, mediante la RG N° 1025, la regulación aplicable a los PSAVs, en el marco de las nuevas facultades otorgadas al Organismo por la Ley N° 27.739 –artículos 37 a 39."

**~~La CNV informó que la consulta pública estará disponible durante 30 días hábiles para que cualquier persona pueda brindar su opinión y proponer modificaciones al proyecto normativo, mediante el mecanismo de “Elaboración Participativa de Normas”.~~** Después de considerar todas las observaciones, la CNV podría introducir cambios al proyecto. 

**Al respecto, El presidente de la CNV, Roberto E. Silva, resaltó que “se ha escuchado a la industria para trabajar sobre esta RG” y que “el objetivo es equilibrar el mandato de regular conforme los principios que incluye la Ley, con la necesidad de promover la innovación y evitar regular la industria en exceso”.**

Además, agregó que ~~“esperamos la participación y los aportes de los actores de la industria en esta consulta pública, de manera tal de perfeccionar la norma”.~~

La consulta pública llega en medio del [escándalo de San Pedro](https://www.decentralike.com/noticias/estafa-masiva-en-san-pedro-rainbow-ex-se-va-del-pais-y-exige-usd-88-a-los-usuarios-para-que-retiren-sus-fondos-1) donde más de 20 mil ciudadanos de dicha localidad fueron estafados por una falsa plataforma de criptomonedas.

**En este sentido, ~~la CNV publicó estos nuevos requisitos regulatorios para las plataformas de criptomonedas que se inscribieron en el Registro de Proveedores de Servicio de Activos Virtuales y uno de los puntos más importantes es que establece se les exige un patrimonio mínimo de unos $170 millones a empresas grandes, en un conjunto de "categorías" que incluye a protagonistas menos desarrollados.~~**

**Categoría 1: intercambio entre activos virtuales y monedas de curso legal (monedas fiat). Ejemplo, venta de USDT a cambio de dólares**

**Categoría 2: intercambio entre una o más formas de activos virtuales. Por ejemplo, Bitcoin por USDT**

**Categoría 3: transferencia de criptomonedas**

**Categoría 4: custodia y/o administración de divisas digitales**

**Categoría 5: participación y provisión de servicios financieros relacionados con la oferta y/o venta de un activo virtual por parte de un emisor**

La CNV informa que "la reglamentación establece las exigencias patrimoniales requeridas para cada una de las actividades con activos virtuales, políticas de seguridad de la información, aspectos de ciberseguridad, requisitos prudenciales para la custodia de activos virtuales, segregación de cuentas, información sobre convenios celebrados con terceros y cuestiones que hacen al referenciamiento de clientes".

"Asimismo, la nueva regulación contempla las normas de conducta que deben regir la actividad de los PSAV y demás premisas que hacen a la transparencia y divulgación de riesgos de los activos virtuales para la protección de los usuarios".

En diálogo con iProUP, Carlos Peralta de Bitso Argentina, expresó que "valoramos profundamente que la revisión de los requisitos de inscripción en el registro de PSAV se haga mediante consulta pública, lo que contribuirá a la inclusión financiera y construcción de una infraestructura financiera más rápida y eficiente".

A su vez sostiene que "es fundamental que no imponga una carga excesiva que pueda sofocar la innovación o empujar a los usuarios hacia plataformas no reguladas, con los riesgos que esto conlleva. Es crucial un enfoque integral que abarque los diferentes usos del ecosistema cripto. Para ello, hay que armonizar las normativas del Banco Central, Unidad de Información Financiera (UIF) y la CNV. Es indispensable una revisión del régimen impositivo para asegurar un entorno regulatorio que promueva el crecimiento sostenible y competitivo", dijo a iProUP.

"En el marco del Decreto N° 1172/2003, convocamos a todos los interesados a acercar sus aportes respecto de la reglamentación proyectada, a través del sitio web www.argentina.gob.ar/cnv."

A pesar de que se trata de una consulta pública que estará vigente por 30 días, desde el sector sostienen que se viene una nueva etapa con más regulaciones y cargas administrativas para las plataformas que deseen operar en Argentina.

CNV ARGENTINA.jpg

La CNV elevó un borrador de la consulta pública que establece más criterios para los PSAV. Les exige un nuevo patrimonio mínimo para poder operar. Los detalles.

Argentina: las nuevas obligaciones que deberán cumplir los exchanges

**Luego de conocerse la [masiva estafa de San Pedro](https://www.decentralike.com/search/San%20Pedro) a través de la plataforma Rainbow Exchange, la Cámara Argentina Fintech difundió un comunicado donde advierte sobre los riesgos que trae operar en plataformas de inversión no reguladas y repudió enérgicamente estos hechos trascendidos.**

Haciendo referencia a los posibles damnificados por Rainbow Exchange, ~~la Cámara Argentina Fintech afirmó que "el caso reúne las características de operación fraudulenta y propia de esquemas de estafa piramidal".~~

**La Cámara explica que las características de estafa suelen ser tres: promesa de rendimientos exorbitantes, Reclutamiento de nuevos usuarios en una plataforma no registrada ante la Comisión Nacional de Valores (CNV) como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y acceso a supuestas operaciones con activos virtuales inexistentes en redes blockchain verificables en plataformas como CoinMarketCap.**

![COMUNICADO CAMARA.jpg](https://ik.imagekit.io/decentralike/prod/COMUNICADO_CAMARA_e71543df5e_Co8aOVFkM.jpg)

En este sentido, aseguraron que "como industria, redoblaremos nuestros esfuerzos para seguir educando y concientizando a los usuarios, y que la incorporación de nuevos servicios y de millones de usuarios en el sistema financiero sirva para potenciar el desarrollo de las familias y empresas en la Argentina".

**~~Mientras San Pedro sigue convulsionada por esta presunta estafa piramidal en la que habrían caído un tercio de sus habitantes, se descubrió que "la China", como se conocía a la mujer de rasgos asiáticos que recomendaba cuándo invertir, es en realidad una actriz de Indonesia.~~**

Recordemos que se trata del aparente esquema ponzi encabezado por la empresa Knight Consortium, que a través de su plataforma Rainbow Exchange prometía a los inversores una rentabilidad de hasta 1% diaria en dólares.

Ahora, el programador Javier Smaldone aseguró en "X" que "Alí", como era conocida la "trader" por los sanpedrinos, es en realidad una actriz de doblaje oriunda de Indonesia.

Se trata de Kristin N, una mujer que no sólo no es una experta en inversiones ni en criptomonedas, sino que cuenta con una plataforma online para ofrecerse a diferentes trabajos en rubros como actuación, modelaje y doblaje, entre otros.

Hace algunas horas, trascendió que la plataforma de criptomonedas que operaba sin regulación y que es acusada de scam, Rainbow Exchange o RanbowEX, anunció que se retira de Argentina, y no solo eso, sino que pide USD 88 dólares a sus usuarios para habilitarles su dinero invertido. Insólito.

1.jpg

La entidad difundió un comunicado repudiando los hechos sucedidos en San Pedro donde más de 20 mil personas fueron estafas por una falsa plataforma de criptomonedas.